Tanskan finanssivalvonnan mukaan Nordean tytäryhtiö on jättänyt riskiarvioita ja riskiluokitteluja tekemättä eikä ole selvittänyt riittävällä tavalla luottokorttiasiakkaisiinsa liittyviä tietoja. Nordean tytäryhtiö kiistää väitteet.
Epäily,joka kiistetään. Tanskan finanssivalvonta teki Nordean tytäryhtiöstä Nordea Finans Danmarkista rikosilmoituksen. Nordea Finans Danmark kiistää syytteet. Anu Kivistö
Tanskan finanssivalvonta (Finanstilsynet) on tehnyt maanantaina rikosilmoituksen Nordean tytäryhtiöstä Nordea Finans Danmarkista Tanskan poliisille.
Rikosilmoitus perustuu rahanpesun torjuntaa koskevaan tarkastukseen,joka tehtiin Nordea Finans Danmarkissa kesäkuussa 2023. Valvontaviranomaisen mukaan yhtiö on saattanut rikkoa useita Tanskan rahanpesulain säännöksiä. Lain mukaan finanssiyhtiöiden on selvitettävä asiakassuhteiden tarkoitus,arvioitava asiakkaisiin liittyvät riskit ja seurattava asiakassuhteita jatkuvasti,ja viranomainen on havainnut näissä toiminnoissa puutteita.
Tanskalaisvalvojan mukaan Nordean Finans Danmark ei ollut etenkin luottokorttiasiakkaiden osalta riittävällä tavalla selvittäneet,mistä syistä asiakkaat olivat luottokorttia hakeneet ja mihin heidän oli tarkoitus käyttää luottokorttia. Viranomaisen mukaan kyse on ollut järjestelmällisestä puutteesta toiminnassa eikä yksittäistapauksista. Viranomaisen mukaan rahoitusyhtiön asiakkaita koskeviin tiedostoihin tehdyt merkinnät eivät olleet lain edellyttämällä tavalla riittäviä liiketoimintasuhteiden tarkoitusten ja luonteiden arvioimiseksi.
Lisäksi Tanskan finanssivalvonnan mukaan Nordea Finans Danmark oli jättänyt suuren asiakasjoukon osalta tekemättä lain edellyttämän riskinarvion ja riskiluokittelun,eikä se ollut arvioinut,liittyikö asiakassuhteisiin rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen kannalta erityisiä riskitekijöitä tai kohonnutta riskiä.
Tanskan finanssivalvonnan arvion mukaan tytäryhtiö ei ole noudattanut rahanpesulain asiakastuntemusta koskevia velvoitteita näiden asiakkaiden osalta. Valvontaviranomaisen mukaan puutteet ovat niin vakavia,että ne voivat johtaa rikosoikeudelliseen vastuuseen Tanskan rahanpesulain perusteella.
Poliisitutkinnan käynnistämisestä tai mahdollisista jatkotoimista ei ole toistaiseksi kerrottu tarkemmin.
Nordea Finans Danmark kiistää Tanskan finanssivalvonnan syytteet.
Sen mukaan kesäkuussa 2023 tehdyn tarkastuksen jälkeen valvoja ilmoitti aikovansa määrätä Nordea Finans Danmarkille hallinnollisen seuraamuksen kahdesta määräyksestä,jotka yhtiön mukaan on jo korjattu.
Se katsoo,että viranomainen vaatii enemmän kuin laki edellyttää,ja että seuraamus on liian kova havaittuihin puutteisiin nähden. Nordea Finans Danmark kiistää finanssivalvonnan arvion siitä,että asiassa olisi tapahtunut rikos.
– Noudatamme tietenkin finanssivalvonnan antamia määräyksiä,ja olemme vahvistaneet järjestelmiämme ja hallinnollisia prosessejamme,sanoo Nordea Finans Danmarkin toimitusjohtaja Tore Falkenberg.
– Mutta nyt olemme kuitenkin tilanteessa,jossa on meidän on tehtävä selvä ero sen välillä,mitä olisi voitu tehdä paremmin,ja mikä on rikos. Tässä tapauksessa viranomaisen reagointi ei ole oikeassa suhteessa tosiseikkoihin,Falkenberg jatkaa.
– Emme hyväksy,että Nordea Financea käytettäisiin talousrikollisuuden välineenä. Siksi on tärkeää korostaa,ettei poliisille tehty ilmoitus liity rahanpesuun tai edes epäilyihin rahanpesusta. Kyse on ainoastaan valvonnan ja hallinnollisten prosessien tasosta,Falkenberg painottaa.
– Kyse on tavallisista tanskalaisista yksityisasiakkaista,jotka ovat ostaneet ostaneet esimerkiksi sohvan tai polkupyörän osamaksulla ja saaneet samalla luottokortin. Meillä oli riittävä tieto asiakkaista,heidän riskiprofiilistaan ja luottokorttien käyttötarkoituksesta,ja korttien käyttöä seurattiin jatkuvasti,hän lisää.
微信扫一扫 立即联系我们
简体中文
